JUST FOR YOU | 事例紹介
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どうしたら財務体質強化対策できる?相談事例紹介!

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01

70年続く製造業2代目社長
銀行から借入があるんだけれど・・・

お客様の抱える悩み

70年続いている製造業ですが、設備投資の為の社長個人、会社の土地・建物と自宅を担保として借りた、 銀行からの借入金のことで悩んでいます。

ジャストフォアユーのソリューション概要

早急な対策が必要です 借入金(対銀行)対策としての保険加入(10年定期、70歳定期、長期定期) (決算書やヒアリングにより保険種類決定)

詳しくはこちらをクリック

01 : ヒアリング

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お客様の抱える悩みをコンサルタントがヒアリング

70年続く製造業を営んでおられますが、設備投資のため銀行からの借入金が5億円あります。 連帯保証は社長個人となっており、会社の土地・建物と、社長の自宅が現在担保となっています。
万が一借入金の返済ができない場合の事が心配。

02 : 診断・チームの人選

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リスクシュミレーションによる診断

ヒアリングをもとにした、リスクシュミレーションの結果、この会社での必要保障額を試算。試算結果をもとに、万が一のリスクにも対応できる保険を活用し、リスクマネジメントが出来る保障プランをご提案する事に。
ジャストフォアユースタッフ+税理士+司法書士のチーム編成に決定

03 : ジャストフォアユーのソリューション (ご提案)

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リスクシュミレーションから必要保障額の提示 社長に万が一があり、借入金返済できなければ会社、
自宅ともになくしてしまうとこに気付き・その恐ろしさを理解いただく

04 : ご契約

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05 : アフターフォロー

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アフターフォローとして、契約状況や、キャッシュフローなどが一目でわかる一元管理表を作成し、継続的にサポートします!

02

資産家(60歳)女性 子供2人
将来子にかかる相続税が心配

お客様の抱える悩み

現在の年齢も考え遺言の作成を考えているが・・・、それに伴い現在の資産にかかる相続税などが心配なのですが・・・。また遺言書の作成についてもどうしたらよいか・・・。

ジャストフォアユーのソリューション概要

ヒアリングにより現金が3億以上あることが判明。
生命保険の非課税枠を使いお金を残し、また相続税を保険金で支払うご提案。

詳しくはこちらをクリック

01 : ヒアリング

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お客様の抱える悩みをコンサルタントがヒアリング

現在の年齢も考え遺言書の作成を考えているが・・・、それに伴い現在の資産を相続した場合にかかる相続税などが心配なのですが・・・。また遺言書の作成をしたいけれども、どういう方法で、どこに頼めばきっちりとした遺言書の作成が出来るのかわからない。

02 : 診断・チームの人選

……

リスクシュミレーションによる診断

ヒアリングにより現金が3億以上あることが判明。
司法書士がチームに加わる事で、遺言書の作成までをフルサポート。

ジャストフォアユースタッフ+税理士+司法書士のチーム編成に決定

03 : ジャストフォアユーのソリューション (ご提案)

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将来子にかかる相続税の支払い方法への対策と、資産の維持。また遺言状作成の為の的確なサポート。
現金3億と、生命保険の非課税枠分のお金を残し、また相続税を保険金で支払うご提案
司法書士による遺言書の作成

04 : ご契約

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05 : アフターフォロー

……

アフターフォローとして、契約状況や、キャッシュフローなどが一目でわかる一元管理表を作成し、継続的にサポートします!

03

父から引き継ぐ自社株の相続のことがが心配・・・・

お客様の抱える悩み

自社株の相続で大変だった話を聞いた。自分も父から引き継ぐことになるが、大丈夫なのか知りたい。

ジャストフォアユーのソリューション概要

生命保険を利用した法人の財務体質強化と退職金等準備による
キャッシュフローの安定化をご提案。

詳しくはこちらをクリック

01 : ヒアリング

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お客様の抱える悩みをコンサルタントがヒアリング

自社株の相続で大変だった話を聞いた。自分も父から引き継ぐことになるが、大丈夫なのか知りたい。

02 : 診断・チームの人選

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リスクシュミレーションによる診断

評価額が高いので対策が必要。

ジャストフォアユースタッフ
自社株・相続に強い税理士のチーム編成に決定

03 : ジャストフォアユーのソリューション (ご提案)

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保険を使って利益圧縮し、株価を下げ、個人での自社株買い取り資金も準備するご提案。

04 : ご契約

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05 : アフターフォロー

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アフターフォローとして、契約状況や、キャッシュフローなどが一目でわかる一元管理表を作成し、継続的にサポートします!

04

適格年金制度を取り入れて従業員の退職金を準備しているけれど・・・

お客様の抱える悩み

適格年金制度を取り入れて従業員の退職金を準備していますが、このままでよいのか不安が残っています。よい解決法などあればアドバイスがほしい。

ジャストフォアユーのソリューション概要

退職金規定にもとづき、将来必要になる退職金を試算し、必要な時期に必要な額だけ使っていただけ、なおかつ財務強化にも役立つ保険を活用したプランをご提案。

詳しくはこちらをクリック

01 : ヒアリング

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お客様の抱える悩みをコンサルタントがヒアリング

適格年金制度を取り入れて従業員の退職金を準備していますが、このままでよいのか不安が残っています。
よい解決法などあればアドバイスがほしい。

02 : 診断・チームの人選

……

リスクシュミレーションによる診断

実際に支払う予定の退職金を明確にして対策を立てる

ジャストフォアユースタッフ
税理士・社労士のチーム編成に決定

03 : ジャストフォアユーのソリューション (ご提案)

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従業員退職金規定に基づき、将来必要になる退職金を試算。
必要な時期に必要な額を確保できるプランを作成し、ご提案。
将来に向けての退職金原資を確保できます。もちろん保険には保障があるので、万が一の時の弔意金・死亡退職金として活用できます。その保険料は、経費計上も可能です。

04 : ご契約

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05 : アフターフォロー

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アフターフォローとして、契約状況や、キャッシュフローなどが一目でわかる一元管理表を作成し、継続的にサポートします!